Na 7th Marca 2023 je vlada izdala dva uradna obvestila, ki obsežno spreminjata Zakon o preprečevanju pranja denarja (PMLA) v zvezi z "Vzdrževanje evidenc"In virtualna digitalna sredstva".
Za namene vzdrževanja evidenc in finančnega poročanja so bile odgovornosti subjektov finančnega poročanja (kot so banke) razširjene tako, da zajemajo razširjeno definicijo neprofitnih organizacij (NVO) in politično izpostavljenih oseb (PEP).
Zdaj nevladne organizacije vključujejo vse dobrodelne subjekte, registrirane kot sklad, družba ali družba iz oddelka 8. V skladu z obvestilom neprofitna organizacija (NVO) pomeni kateri koli subjekt ali organizacijo, ustanovljeno za verske ali dobrodelne namene, ki je registrirano kot sklad ali družba ali podjetje (registrirano v skladu z oddelkom 8 Zakona o gospodarskih družbah). Banka ali finančna institucija ali posrednik bo moral zbrati in vzdrževati podatke o ustanoviteljih, naseljencih, skrbnikih in pooblaščenih podpisnikih nevladnih organizacij ter registrirati podatke o nevladnih organizacijah na portalu DARPAN NITI Aayog.
Obvestilo opredeljuje politično izpostavljene osebe (PEP), ki zajema posameznike, ki jim je tuja država zaupala vidne javne funkcije, vključno z voditelji držav ali vlad, visokimi politiki, višjimi vladnimi ali sodnimi ali vojaškimi uradniki, višjimi vodstvenimi delavci državnih korporacij in pomembni funkcionarji političnih strank. Banka ali finančna institucija ali posrednik bo moral izvesti postopek poznavanja svoje stranke (KYC) in vzdrževati podrobne evidence o naravi in vrednosti transakcij PEP in nevladnih organizacij.
Finančne evidence, ki jih zbirajo in vzdržujejo finančne institucije, bodo prišle prav agenciji za pregon PMLA pri preiskavi in pregonu storilcev kaznivih dejanj.
Drugo obvestilo prinaša trgovanje z virtualnimi digitalnimi sredstvi ali kriptovalutami v področje uporabe PMLA. Naslednjih pet vrst finančnih transakcij, ki vključujejo dejavnosti kriptovalut, ko se izvajajo za ali v imenu druge fizične ali pravne osebe med poslovanjem, bo zajetih v PMLA:
- menjava med virtualnimi digitalnimi sredstvi in fiat valutami (zakonito plačilno sredstvo, ki ga izda centralna banka)
- izmenjava med eno ali več oblikami virtualnih digitalnih sredstev;
- prenos virtualnih digitalnih sredstev;
- hramba ali upravljanje virtualnih digitalnih sredstev ali instrumentov, ki omogočajo nadzor nad virtualnimi digitalnimi sredstvi; in
- sodelovanje in zagotavljanje finančnih storitev v zvezi z izdajateljevo ponudbo in prodajo virtualnega digitalnega sredstva.
Jasno je, da spletni portali tretjih oseb, ki izvajajo kripto transakcije, zdaj spadajo pod PMLA.
Ti dve obvestili dajeta veliko zob agenciji, ki je odgovorna za izvrševanje Zakona o preprečevanju pranja denarja (PMLA).
V skoraj dveh desetletjih delovanja PMLA je bila stopnja obsodb slabih 0.5 %. Eden od glavnih razlogov za zelo nizko stopnjo obsodb naj bi bile vrzeli v določbah zakona PMLA, ki jih obe obvestili datirata 7.th marec 2023 naslov izčrpno.
Ne glede na cilj izboljšanja stopnje obsodb je glavni razlog za obe obvestili o okrepitvi PMLA prihodnja ocena Indije, Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) ki je predviden pozneje letos. Zaradi pandemije COVID-19 in premora v procesu ocenjevanja FATF Indije ni bilo mogoče oceniti v četrtem krogu medsebojnega ocenjevanja in je bilo isto prestavljeno na leto 2023. Indija je bila nazadnje ocenjena leta 2010. Oba obvestila celovito spreminjata indijski zakona o preprečevanju pranja denarja, da bi to uskladili s priporočili FATF.
Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) je medvladna organizacija, ki vodi globalne ukrepe za boj proti pranju denarja, financiranju terorizma in širjenju orožja.
Vendar so skoraj vse politične stranke v opoziciji v Indiji kritizirale ta korak in dvomijo o resničnem namenu za krepitvijo zakona proti pranju denarja, ki daje več zob agenciji za pregon.
***
